Sistema Ferrari (III) Ejemplo práctico
La mejor forma de conocer un sistema es analizarlo, estudiarlo, comprender como funciona, probarlo en distintos escenarios (mercados alcistas, bajistas o laterales) compararlo con otros sistemas (Twinvest, DCA, GAD, etc). Por ello quiero que te lo trabajes un poquito y no te voy a poner más que una tabla como ejemplo de cómo funciona el Sistema Ferrari sin explicarte como he hecho los cálculos. De ese modo, leyendo el esquema de funcionamiento que ponía en la entrada anterior y comparándolo con el ejemplo debieras ser capaz de hacer los cálculos y comprobar como salen las distintas cantidades. Este ejercicio te permitirá comprender perfectamente como funciona el sistema Ferrari. Espero que el ejemplo te sea útil.
Da igual que consideres que el sistema se ha aplicado a acciones o a un fondo de inversión. Si hablamos de acciones los precios se referirán a los precios de cotización y número de acciones que poseamos y si hablamos de fondos los precios se referirán a los valores de liquidación del fondo y las participaciones que tengamos.
Aplicaremos el sistema Ferrari suponiendo que somos un mileurista que solamente puede ahorrar 100 euros mensuales y que realiza las inversiones suponiendo que las cotizaciones van siendo respectivamente de 10, 8, 5, 7 y 10 euros. Es decir, un escenario de mercado en V, donde los precios bajan al principio y luego vuelven a subir.
Aquí tienes el ejemplo de cómo funciona el Sistema Ferrari para una inversión mensual de 100 euros:
Como puedes ver en la tabla, el 5º mes hemos invertido 500 euros. Tenemos 60,21 participaciones y 78,5 euros en la cuenta remunerada. Dicho en otras palabras, tenemos 60,21×10=602,1 euros y 78,5 euros en caja que suman un total de 680,6 euros.
En sólo 5 meses hubieramos conseguido 180,6 euros de beneficio (680,6-500). ¿No está nada mal, verdad?
Este sistema depende mucho de la volatilidad del precio del fondo o del valor de las acciones. A mayor volatilidad mayores beneficios. Te invito a crearte tu propio archivo de excel y probar el sistema con datos reales de cualquier fondo de inversión. Comprobarás que el sistema funciona bastante bien en la mayoría de los escenarios posibles (mercados alcistas, bajistas y laterales).
Para finalizar, si no se te da bien el manejo de las tablas de excel o si no has acabado de comprender bien el método, te invito a leer la siguiente entrada.
saludos, en el ejemplo que pones arriba de syncrovest, no entiendo como se calculan las cantidades invertidas en el fondo. ¿de donde sale 100, 125, 71,25…? intento aplicar las formulas mencionadas en la parte del blog donde explicas el sistema, pero no llego a esos numeros. ¿podrias explicarlo por favor?. Por otra parte..¿.cuando tendriamos que vender?
muchas gracias, un saludo
Sería largo explicar uno por uno cómo se hacen los cálculos en un comentario. Repasa las entradas que hablan del sistema y estúdialo bien pues cuesta pillar algunas de las cosas a tener en cuenta al hacer los cálculos. Por otro lado, el sistema te indicará vender cuando se alcance el porcentaje de beneficio que deseas obtener. Si pones 10% el sistema te indicará que vendas la cantidad que se corresponda con ese 10%. El porcentaje de beneficio lo decides tú y tienes que hacer los cálculos en función de ese porcentaje que has decidido aplicar para que salten señales de venta. Es un sistema demasiado complejo como para que todo el mundo sepa programar los cálculos, por eso precisamente ofrezco el Excel a los que me hacen un donativo para quitarles dolores de cabeza tratando de programar las fórmulas del Excel.
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