Syncrovest, el sistema que bate índices y fondos
Así han evolucionado el Ibex y mi cartera de fondos
A principios del año 2012 tenía 6500 euros muertos de risa en una cartilla que no me rentaba ningún interés y decidí invertirlos en un fondo de inversión utilizando el Sistema Syncrovest. Ahora voy a mostraros los resultados de aquel experimento en mis finanzas.
Debo hacer una aclaración importante. Los datos que aporto no se corresponden exactamente con los movimientos que yo hice en el fondo, sino que se corresponden con los datos reales que tenían las participaciones del fondo en los días que se debiera haber hecho la inversión según el sistema. Yo obtuve en realidad una rentabilidad del 23,07% pero ello se debe a que yo conozco muy bien el sistema y sé cuando no aplicarlo a rajatabla para que mejore el beneficio. Por eso los datos que pongo en el análisis se corresponden con el valor real de las participaciones el día que debiera haber hecho la suscripción a efecto de que comprendáis mejor como funciona el Syncrovest.
En anteriores entradas de este blog he hablado sobre el Sistema Syncrovest, así que quizás sería conveniente que las leyeras detenidamente para comprender como funciona el sistema y sus posibilidades (al final del artículo tienes los enlaces a dichas entradas). Como el sistema es complicado, lo tengo mecanizado en una tabla Excel que me realiza todos los cálculos y me va diciendo cuanto dinero tengo que invertir o cuantas participaciones vender. Solamente tengo que configurarlo a principio de año con la cantidad a invertir y los datos fijos y, una vez hecho eso, ya solo me queda introducir el valor de la participación y dinero que voy a invertir en cada operación. El propio Excel me dice cuanto dinero invertir, cuanto dinero reservar y cuantas participaciones tengo que ir comprando o vendiendo.
A mi me gusta llamarlo Sistema Ferrari o Sistema Porsche porque de alguna manera funciona como un coche. Al arrancar vas muy despacito, pero a medida que vas metiendo marchas el coche va acelerando y cada vez vas más rápido hasta que vas a toda máquina.
Como he dicho antes, tenía 6500 euros y decidí invertirlos en paquetes de 250 euros cada quince días. En la imagen podéis ver como ha evolucionado el Ibex y como ha evolucionado mi cartera (fondo en este caso). Te invito a descargarte (descarga el PDF aquí) este archivo PDF para que puedas ver como he ido operando con el sistema, cantidades que he ido metiendo en el fondo, cantidades que he ido sacando, etc.
Las cantidades en negro son cantidades metidas en el fondo y rentabilidades positivas, mientras que las cantidades en rojo son las ventas de participaciones y las rentabilidades negativas. Creo que todas las filas y columnas se entenderán bien sin necesidad de explicación.
En concreto, he invertido en el Fondo Naranja Ibex35, que no es un fondo demasiado bueno, pero tampoco malo. Con otros fondos seguro que hubiera sacado más rentabilidad pero como conozco el Ibex, preferí invertir en un fondo que replicara un índice conocido que uno desconocido para mí.
Lo primero de todo, es preguntarse ¿qué hubiera pasado sí…? Un análisis debe ser lo más concienzudo posible. Por eso vamos a ver como estaba el Ibex cuando empecé y como está ahora.
El 2 de febrero de 2012 (día que empecé) el Ibex cerró en 8.772,30 y el 14 de febrero de 2013 (día que acaba mi análisis) el Ibex cerró a 8247,40. Como vemos el Ibex ha bajado casi 525 puntos. Salvo casos excepcionales, si hubiera invertido todo el dinero de golpe en acciones seguramente hubiera perdido ese 6,36% que ha bajado el Ibex.
En cuanto a precio de las participaciones del Fondo Naranja Ibex 35, el 2 de febrero de 2012 costaban 11,73 euros y el 14 de febrero de 2013 estaban a 11,72 euros. El valor de la participación es prácticamente el mismo, pero de todos modos, si hubiera invertido los 6500 euros de golpe hubiera perdido algo de dinero, concretamente 6 o 7 euros.
Sin embargo, utilizando el Sistema Syncrovest e invirtiendo 250 euros cada 15 días en el fondo, los 6500 euros se me han convertido en 7267,85 euros (6122,10 euros en liquidez + 1145,75 euros en participaciones). Como vemos, he obtenido un 11,81% de beneficio que equivale a 767,85 euros.
Lo miremos como lo miremos, el Sistema Syncrovest funciona muy bien. El Ibex ha bajado un 6,36%, las participaciones del fondo han bajado, poquísimo, pero han bajado, pero yo he obtenido un 11,81% de beneficio. Por eso afirmo que el Sistema Syncrovest no sólo es capaz de batir a los índices (el Ibex en este caso) sino también a los fondos (el Fondo Naranja Ibex 35).
El Sistema Syncrovest también puede utilizarse con acciones, pero en ese caso la cantidad a invertir debe ser mucho mayor por el impacto de las comisiones de compra y venta. En cualquier caso también da rentabilidad muy superior a las del mercado.
La principal ventaja del Sistema Syncrovest es que permite invertir en fondos con muy poco dinero. Si quisiéramos invertir en acciones, cualquier operación debiera ser al menos de 1000 o 2000 euros como mínimo para que las comisiones no arruinen nuestra inversión. Sin embargo, con los fondos de inversión podemos ir invirtiendo semanal, quincenal o mensualmente cantidades pequeñas. Yo hice paquetes de 250 euros quincenales, pero hubiera podido utilizar el sistema con 100 euros, o incluso 50 euros, pues los fondos permiten hacer aportaciones pequeñas de dinero y, además, no tienen las elevadísimas comisiones de compra-venta que tienen las acciones. Por ello lo recomiendo a tantos y tantos mileuristas que no tienen posibilidades económicas pero quieren ir ahorrando algo de dinero y sacarle una rentabilidad decente a largo plazo.
Otro tema muy importante a tener en cuenta es que el Sistema va gestionando nuestros ahorros y va comprando mayor número de participaciones cuanto más bajas están y compra muchas menos cuando el valor de la participación sube. En el archivo PDF que puedes analizar verás que desde el 17 de septiembre de 2012 he mantenido una liquidez media de más de 4000 euros. Podría haber ido usando esos 4000 euros para comprar acciones o para invertirlos en otros Sistemas Syncrovest paralelos y jugando a traspasar dinero de unos fondos a otros. Otra posibilidad hubiera sido, una vez tenía liquidez suficiente, empezar a invertir 500 euros quincenales en vez de los 250 euros que he invertido, con lo que las ganancias se irían multiplicando.
También debo advertiros que, como todo sistema, tiene sus riesgos y no funciona bien a corto plazo. El Sistema Syncrovest siempre funciona a largo plazo, pero a corto plazo puede dar problemas. En el PDF podéis ver que llegué a perder un 14,77% del dinero invertido el día 1 de junio de 2012 pero es lógico porque el Ibex en esa época estaba en sus mínimos anuales y hubiera perdido dinero de todos modos y daría igual que inversión hubiera hecho. Pero también es un sistema muy bueno, porque cuando a mediados de julio el Ibex volvió a coquetear con los mínimos yo ya solamente perdía un 6,07% y teniendo en cuenta que el Ibex estaba en mínimos no está pero que nada mal. En poco más de mes y medio el Sistema Syncrovest me permitió recuperar muchas pérdidas desde ese 14,77% hasta sólo el 6,07% para similares valores del Ibex.
De cualquier modo nunca estuve preocupado porque conozco el Sistema y sé que a largo plazo acaba funcionando. Además tiene la ventaja de que va administrando nuestra liquidez de una manera óptima para que nuestro beneficio sea el mayor posible pase lo que pase.
El Sistema Syncrovest es el mejor asesor financiero para invertir en fondos que puedes encontrar, otra cosa es que sigas sus consejos. El nunca te va a aconsejar que compres caro, todo lo contrario, te aconsejará, prudentemente, que vendas. Cuando el fin del mundo parece que está llegando, el Syncrovest se volverá ambicioso y te animará, incluso te gritará que compres, por que ese es el mejor momento para comprar, cuando la mayoría lo ven todo negro y venden a la desesperada.
Os dejo el PDF para que lo estudiéis y descubráis por vosotros mismos las bondades del Sistema Syncrovest y aquí tenéis los enlaces donde explico mejor como funciona el Syncrovest (aunque a mí siempre me ha gustado llamarlo Sistema Ferrari):
¿Demasiado complicado para ti?
Espero que la información os resulte útil y estaré encantado de responder vuestras consultas y comentarios.
Me recuerda al Gad y al Twinvest, pero parece más potente, ¿no? Tengo que empollarmelo, parece prometedor.
Excel y yo estamos peleados y no soy capaz de programarlo para llevar mi cartera Syncrovest. ¿Se podría conseguir de alguna manera tu Excel ya programado? No me importaría comprarlo si el precio es razonable.
Conozco y uso el Sistema Syncrovest pero más básico que el tuyo y me va bien con él. Yo lo utilizo con acciones. Quería preguntarte: ¿cuales son esos trucos que usas para que tu rentabilidad haya subido hasta el 23,07%? En el PDF-ejemplo sólo se ve como llegas al 11,81% y, la verdad, me gustaría sacarle más. Además veo que le has hecho buenas mejoras al Syncrovest y me gustaría que me explicaras como lo has hecho porque mi Syncrovest es mucho más simplón y básico.
Tengo una duda, que no se como la resuelves. El cálculo del dinero a invertir en el FI, lo haces con un VL que no tiene que ser el mismo al que luego te adjudican las participaciones normalmente al día siguiente.
¿Existe este inconveniete? o ¿es cosa mía?
Si ocurre esto, ¿cómo lo solucionas?
Gracias por tu divulgación.
Francisco: Muy interesante tu pregunta porque precisamente la respuesta está en uno de los trucos que uso para incrementar mi rentabilidad final. Ante todo el syncrovest es un sistema teórico que nos permite llevar las inversiones con cantidades aproximadas y como tal debe ser tomado, pero efectivamente existen trucos para salvar el escollo de desconocer el precio del valor de liquidación de la participación. Hay fondos que si haces la suscripción antes de una hora determinada, por ejemplo antes de las tres de la tarde, entonces el valor de liquidación a aplicar será el de ese día (aunque no lo conozcas hasta uno o dos días después).
Teniendo eso en cuenta, yo solo suscribo participaciones el día que veo que la bolsa está bajando (en el caso por ejemplo de un fondo referenciado al IBEX) y aunque pongo el VL del día anterior (o el último conocido) sé que como la bolsa está bajando, el valor liquidativo será seguramente más pequeño y me permitirá comprar más participaciones. En el excel anoto el último VL conocido y los cálculos se hacen con esos datos, pero sé que en realidad estoy comprando más participaciones con lo que al final todos esos pequeños incrementos de números de participaciones los considero como «propinas suplementarias» que benefician al cálculo de la rentabilidad final.
Yo invierto en un fondo que replica el S&P 500 y me he dado cuenta que he sido una bobalicona hasta ahora. Me parece milagroso no haber caido en la cuenta que si compras participaciones el día que la bolsa cae el VL será menor y por tanto podré comprar más participaciones. Antes compraba siempre el primer día del mes pero si espero al primer día que el indice esté bajando puedo comprar a la larga muchas más participaciones, con lo cual cuando vuelve a subir el beneficio se dispara. Me encanta tu blog y tus trucos. Son cosas muy útiles que nadie te cuenta.
Al principio me asusté usando Syncrovest pues perdía un 13% de mi dinero pero siguiendo tus recomendaciones y el Sistema Syncrovest he ganado un 134% en menos de un mes. Es increible lo que la volatilidad y las inversiones periódicas pueden hacer por los ahorros. En cuanto se gira la tendencia bajista entras en beneficios a toda velocidad. Me encanta haberte conocido y te felicito por tu blog: es sensacional.
Manel:
Es normal asustarse al principio si las acciones bajan, pero piensa que a precios más bajos, más puedes comprar y más barato y, cuando la tendencia cambia, rápidamente entras en beneficios y cuanto más suban más se dispara la rentabilidad. Un mes es muy poco tiempo de todos modos porque no te habrán entrado todavía las otras velocidades del Syncrovest. Dale tiempo al sistema y te sorprenderá. Y efectivamente, la volatilidad es la mejor gasolina, con volatilidades altas se pueden obtener beneficios como ese 134% que comentas.
Buenas, tengo algunas dudas, para empezar si quisiera invertir en este sistema 1.000€ mensuales que me recomiendas fondos o acciones. Por otro lado, me gustaría diversificar la inversión y poder contar con varias participaciones o acciones según el caso. Habría alguna manera de aplicar dicho sistema contemplándo esta manera de inveritir, o por el contrario debería hacer un sistema para cada una de ellas. El problema es que si es así, solo podría invertir en una al mes, la que más interese. De la otra forma se podría mejorar bastante si diera la opción de compra y venta simultaneamente.
Respuesta a Cares42: Con mil euros mensuales las comisiones de compra de acciones son bastante elevadas, yo te recomendaría comprar participaciones en un fondo de inversión. Lamentablemente si quieres comprar tanto acciones como fondos hay que llevar un Syncrovest para cada uno e ir invirtiendo en el que más convenga invertir cada mes. La fiabilidad del sistema sería entonces un tanto errática aunque ignoro si las rentabilidades serían óptimas. Sería demasiado complejo hacer un excel que mezcle acciones y fondos y que, además, diera señales de compra y venta por separado. Pero si alguien se anima a hacerlo, estaré encantado de estudiar y ayudar a pulir los cambios que hagais al sistema. Cualquier mejora nos vendrá bien a todos.
Buenos dias, podrias explicarme de donde sale la cantidad en la 2ª inversión y sucesivas de tu ejemplo, de dinero a meter en participaciones, ya que según los cálculos a aplicar no me cuadran (Inversión=Invesión1+Inversión2)(en el ejemplo son 193,61 €, de donde serían 187,50×1,02=191,25 (inversión1) y (1,02-1)x62,50=1,25 (inversión2), total 192,50 €, tengo una diferencia de 1,11 €.
Gracias por ayudarnos
Es un problema del redondeo a dos decimales en el cálculo del multiplicador. El multiplicador no es realmente 1,02 sino que es (11,73/11,45)=1,02445418…, con lo que el cálculo real sería: (187,50×1,02445418)(inversión 1)+((1,02445418-1)x62,50)(inversión 2)=193,61. Los calculos se hacen con todos los decimales, pero luego en el ejemplo se redondeaban a dos decimales para no poner ristras interminables de decimales y por eso no te cuadran las cantidades. El excel tiene en cuenta todos los decimales al hacer los cálculos, pero luego los redondea a dos decimales para que los números sean manejables.
Llevo como año y medio probándolo (antes usaba GAD pero me desesperaba las pocas señales de compra y/o venta que daba). El año pasado el método no fue nada del otro mundo, pero este año con la volatilidad bestial que tenemos me está dando unos rendimientos muy majetes. Tienes mucha razón cuando afirmas que la volatilidad hace que el método funcione sensacionalmente.
Hola. Tiempo ha desde la publicación de esta entrada y no sé si seguirá activo el autor, pero voy a lanzar dos preguntas a ver si hay suerte:
Este sistema parece basado en una aportación periódica idéntica de principio a fin, pero ¿cómo se haría para empezar con una inversión inicial mayor (20.000 euros, por ejemplo) y luego hacer aportaciones mensuales de 1000?, además, ¿sería posible aumentar o disminuir las aportaciones mensuales en algún momento si la situación económica del inversor cambiase?
Y por último, no entiendo muy bien cómo funciona lo de venderlo todo, en concreto cómo se «resetea» el sistema después de ello y cómo se vuelve a empezar a invertir, ya que la cantidad disponible ahora es mucho mayor, pero volvemos a partir de cero con las inversiones periódicas.
Gracias y un saludo
Tu intención en el ejemplo es invertir 1000 euros mensuales, pero tienes 20.000 euros para empezar. Es tan sencillo como introducir 20.000 euros en lugar de los 1000 mensuales y el sistema hace los cálculos para ese mes inicial con 20.000 euros. Luego puedes estar tres meses haciendo ingresos periódicos de 1000 euros y de repente un mes tienes un problema y solo puedes invertir 300, pues pones 300 en lugar de 1.000. Luego tienes un ingreso inesperado de 3.000 euros y lo quieres invertir ese mes pues pones 3.000 y ya está. En cada celda de aportación mensual puedes poner lo que quieras (aunque se suponga que es una aportación mensual fija, de 1.000 euros en el ejemplo que has puesto). El sistema hace los cálculos con el dinero real que has puesto ese mes aunque la cantidad mensual sea mayor o menor que la prevista para todos los meses.
El sistema te puede decir que lo vendas todo y no hace falta resetearlo, sigue funcionando. Tendrás un montón de dinero por haberlo vendido todo, pero tu sigues invirtiendo al mes siguiente la aportación mensual prevista y ya te dirá el sistema las cantidades que debes vender y comprar cuando toque hacerlo y no antes.